央行重拳出擊銀行開戶問題
中國人民銀行近日下發通知，加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施，切實提高洗錢風險防控能力和水平。
此次新規，一方面是對原有一些規定的強化落實，另一方面是對“三反”(反洗錢、反恐怖融資、反逃稅)監管的火力全開，并對電信詐騙、非法集資行為從開戶和后期交易上予以限制、管控。
據悉，《通知》在開戶管理方面的關鍵變化主要有兩個方面：一是按照此前“銀發(2016)261號”文之規定，銀行機構和支付機構對于異常開戶情形“有權拒絕開戶”，本次《通知》拓展了“有權拒絕開戶”的適用范圍。
二是《通知》首次提出，銀行機構和支付機構對于異常開戶行為，對于有充分理由懷疑客戶與違法犯罪活動相關的，“應當拒絕開戶”。
現在銀行開戶需要帶什么資料?
1、年滿18周歲的中國公民需攜帶居民身份證;
2、年齡在16周歲以下的中國公民，需攜帶監護人的有效身份證及家庭戶口簿;
3、申請人職業為軍人、武裝警察時，需要攜帶軍人、武裝警察身份證件;
4、香港、澳門特別行政區居民應攜帶港澳居民往來內地通行證，臺灣居民應攜帶臺灣居民來往大陸通行證;
5、外國公民應攜帶護照及個人有效證件。
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